金の投資は儲かる?単なるリスクヘッジ?金の簡単購入方法を紹介!

有事の金と言われて久しい近年。

リーマンショックを境に大幅な価格上昇をして以降、投資の一つの材料として注目されています。

株式のバックボーンは会社・企業。

それに対して金投資のバックには、リアルな金貨が存在しています。

確かに安心感や安定感はある感じがしますが、一般的な株式と比べてメリットはあるのでしょうか?

簡単な購入方法も含めて紹介したいと思います。


金のメリット


そもそも金のメリットとは?

・金自体に不変的な価値があり、価値がゼロになる可能性が極めて低い

・金の価値はインフレに強い(貨幣価値はインフレ時には下がってしまう)

・万国共通の通貨である

・株式の上下変動とは逆の動きをする(保有しているだけで株式のリスクヘッジになる)


金のデメリットとは?

・配当金や利子がない

・常に価格が変動する(貨幣よりも変動が大きい)

・為替レートの影響を受ける


購入する場合はこの辺を踏まえて、自己判断でお願いしますm(_ _)m




購入方法するならETFがオススメ


購入方法するならETFがオススメ


投資目的で金を購入するには大きく3つの方法があります。



@純金

各証券会社を通じて、純金を積み立てることができます。

一度設定するだけで、毎月自動で定期的に購入できるのがメリットです。

1,000円から積み立てることが出来ますが、手数料が非常に高いのが最大の欠点です。

10,000円ずつを毎月積み立てたとして(計120,000円)、年間で約2500円以上の手数料がかかってしまいます。

大抵の取引会社は1%等の年会費がかかるし、数十円のスプレッド(購入時は値が高いが、売却時は値が安い)があるので、ハッキリ言ってオススメできたものではありません。



A投資信託

投資信託も証券会社を通じて、ごくごく簡単に購入することが出来ます。

単発で購入することも出来ますし、毎月定額を積み立てることも可能です。

ただし、投資信託も手数料がネックになります。

購入時手数料が通常で1%。

保管料も年率で1%程度必要になってしまいます。

株式と違って配当が入らないのに、保管手数料分だけ値が下がるということです。。。

ex.
三菱UFJ 純金ファンド(愛称:ファインゴールド)
ピクテ・ゴールド
ステートストリート・ゴールドファンド



BETF

金を購入するなら、ETFが圧倒的にオススメ。

上場しているため、株式と同様に購入することが出来ます。

購入手数料は証券会社や契約状況によりますが、100円程度で済みます。

キャンペーン中であれば、手数料無料ということも頻繁にあります。

また、年間保管手数料は0.4%程度で、他に比べ半分以下。

しかもNISAで購入しておけば、利益が出たときでも税金無しで利確できます。

ex.
SPDR ゴールド・シェア
純金上場信託(金の果実)
ETFS金上場投資信託




金は配当が無い分、期待した利益は得にくい


金は配当が無い分、期待した利益は得にくい


金を購入するならETF!

オススメしているように見えるかも知れませんが、私は2018〜2019年現在で金は保有していません。

5年以上前に「ETF SPDR ゴールド・シェア」を保有したことはあります。

しかし何と言っても配当が無いのが痛い。。。

単に値動きを期待するだけで、長期保有すればどんどん保管料がマイナスになるだけで、全然旨味がありませんでした。

しかも、近年は景気が良いので「有事の金」のような値上がりも期待できません。




もし購入するなら過去の歴史から指標を読み取る


購入するなら過去の歴史から指標を読み取る


やはり歴史は繰り返す。

好景気が長く続いた後は、必ず不景気がやってきます。

それは1年後なのか、5年後なのか、10年後なのかは誰にもわかりません。

長期間我慢して保有していられるなら、今のうちに購入しておくのもありでしょう。



リスクヘッジ程度に保有しておくのが良いのでは


リスクヘッジ程度に保有


先程も申し上げたとおり、金には株式のような配当が無く、保管手数料が必要になります。

大量に保有しておいてもあまりメリットはありません。

金の最大の特長は、株式価格と反対に連動することです。

ですので、株式を保有している人は、リスクヘッジとして金を保有しておけば、万一の不景気の時に価格の暴落を抑制してくれることでしょう。


私が尊敬している豊島逸夫先生も数%の保有で良いのではとおっしゃっておりました。

金のつぶやきご参考まで。



(投資は個人の責任でお願いします)


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